Bị lừa chuyển tiền, báo công an có lấy lại được tiền không?

Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, ví điện tử, mạng xã hội hoặc các hình thức đầu tư online là tình huống ngày càng phổ biến. Điều khiến nạn nhân lo lắng nhất sau khi phát hiện mình bị lừa thường là: “Báo công an có lấy lại được tiền không?”

Câu trả lời là có khả năng lấy lại được tiền, nhưng không thể khẳng định 100% và cũng không phải cứ trình báo là tiền sẽ được hoàn trả ngay. Khả năng thu hồi phụ thuộc rất lớn vào thời điểm trình báo, số tiền đã chuyển, dòng tiền đã đi đâu, tài sản của người phạm tội và chứng cứ mà nạn nhân cung cấp.

1. Vừa bị lừa chuyển tiền, việc đầu tiên cần làm là gì?

Đừng chờ người lừa đảo “hứa trả tiền”. Đừng tiếp tục chuyển thêm tiền.

Ngay khi phát hiện mình bị lừa, nạn nhân nên nhanh chóng:

• Liên hệ ngân hàng để thông báo giao dịch nghi ngờ gian lận và đề nghị hỗ trợ xử lý theo quy trình của ngân hàng.
• Lưu lại toàn bộ lịch sử giao dịch, sao kê, nội dung chuyển khoản.
• Chụp màn hình tin nhắn, cuộc gọi, tài khoản Facebook/Zalo/Telegram hoặc nền tảng mà đối tượng sử dụng.
• Lưu số điện thoại, số tài khoản ngân hàng, tên chủ tài khoản, mã giao dịch, đường link, email và các thông tin liên quan.
• Không xóa tin nhắn hoặc dữ liệu liên quan.
• Trình báo sự việc với cơ quan Công an có thẩm quyền càng sớm càng tốt.

Thời gian có ý nghĩa rất lớn. Nếu tiền vừa được chuyển và cơ quan chức năng, ngân hàng hoặc các tổ chức liên quan có thể kịp thời xác minh, áp dụng biện pháp phù hợp theo thẩm quyền thì cơ hội bảo toàn và thu hồi tài sản có thể cao hơn.

2. Báo công an có chắc chắn lấy lại được tiền không?

Không chắc chắn.

Việc trình báo giúp cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận thông tin, xác minh hành vi có dấu hiệu tội phạm và tiến hành các hoạt động tố tụng theo quy định nếu có căn cứ.

Trong trường hợp có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, hành vi có thể được xem xét theo Điều 174 Bộ luật Hình sự, tùy thuộc vào thủ đoạn, giá trị tài sản, hậu quả và các tình tiết liên quan.

Tuy nhiên, việc người phạm tội bị xử lý hình sự và việc nạn nhân thực tế nhận lại được tiền là hai vấn đề có liên quan nhưng không hoàn toàn giống nhau.

Có trường hợp đối tượng bị bắt nhưng tiền đã bị tiêu xài, chuyển cho người khác hoặc chuyển qua nhiều tài khoản. Khi đó, việc thu hồi tài sản có thể mất nhiều thời gian và phụ thuộc vào kết quả điều tra, xác minh tài sản cũng như quá trình giải quyết vụ án.

3. Vì sao trình báo càng sớm càng có lợi?

Một trong những sai lầm phổ biến của nạn nhân là ngại trình báo vì số tiền không quá lớn hoặc hy vọng đối tượng sẽ trả lại.

Đây là suy nghĩ có thể khiến việc thu hồi tài sản trở nên khó khăn hơn.

Đối với các vụ lừa đảo qua mạng, dòng tiền có thể nhanh chóng được chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau. Đối tượng có thể sử dụng tài khoản trung gian, tài khoản thuê/mượn hoặc chuyển tiền sang các nền tảng khác.

Vì vậy, sau khi phát hiện bị lừa, không nên mất thời gian tranh cãi hoặc thương lượng kéo dài với đối tượng.

Hãy ưu tiên bảo toàn chứng cứ và trình báo sớm.

4. Cần cung cấp những chứng cứ gì cho cơ quan Công an?

Nạn nhân càng cung cấp được đầy đủ thông tin thì việc xác minh càng có cơ sở.

Một bộ hồ sơ chứng cứ nên bao gồm:

Thứ nhất, chứng cứ về việc chuyển tiền

• Sao kê ngân hàng.
• Ảnh chụp giao dịch.
• Số tài khoản nhận tiền.
• Tên ngân hàng.
• Tên người nhận.
• Thời gian chuyển.
• Số tiền.
• Nội dung chuyển khoản.
• Mã giao dịch.

Thứ hai, chứng cứ về thủ đoạn lừa đảo

• Tin nhắn.
• Email.
• File ghi âm, nếu có.
• Hình ảnh, video.
• Nội dung trao đổi về việc mua bán, đầu tư, vay tiền, đặt cọc…
• Đường link hoặc website mà đối tượng sử dụng.

Thứ ba, thông tin nhận diện đối tượng

• Họ tên hoặc tên tài khoản.
• Số điện thoại.
• Tài khoản mạng xã hội.
• Số tài khoản ngân hàng.
• Địa chỉ, nơi làm việc nếu biết.
• Hình ảnh hoặc thông tin khác liên quan.

Đặc biệt, không nên tự ý chỉnh sửa, cắt ghép hoặc xóa dữ liệu vì những thông tin tưởng như không quan trọng đôi khi lại giúp cơ quan chức năng xác định phương thức, thủ đoạn và mối liên hệ giữa các đối tượng.

5. Nếu tiền đã chuyển sang tài khoản khác thì có lấy lại được không?

Vẫn có khả năng.

Việc tiền đã được chuyển tiếp không đồng nghĩa với việc chắc chắn mất trắng.

Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng có thể xác minh dòng tiền, tài khoản liên quan và các tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội theo quy định của pháp luật.

Nếu xác định được tài sản bị chiếm đoạt hoặc tài sản liên quan đến hành vi phạm tội, việc xử lý và hoàn trả cho người bị hại sẽ được thực hiện theo quy định tố tụng và quyết định của cơ quan có thẩm quyền.

Tuy nhiên, cần hiểu rằng không phải mọi trường hợp đều có thể thu hồi toàn bộ số tiền.

Nếu đối tượng đã tiêu hết tiền, chuyển ra nước ngoài, sử dụng vào các giao dịch khác hoặc không còn tài sản để khắc phục hậu quả thì quá trình thu hồi có thể khó khăn hơn.

6. Có trường hợp nào bị lừa nhưng không phải tội lừa đảo không?

Có.

Không phải mọi tranh chấp liên quan đến tiền bạc đều automatically là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ví dụ, một người nhận tiền theo hợp đồng rồi sau đó phát sinh tranh chấp về việc thực hiện hợp đồng chưa chắc đã cấu thành tội phạm. Cơ quan chức năng sẽ phải xem xét ý thức chiếm đoạt, thủ đoạn gian dối, thời điểm phát sinh ý định chiếm đoạt, tài sản bị chiếm đoạt và các tình tiết cụ thể.

Do đó, khi bị mất tiền, nạn nhân không nên chỉ kết luận bằng cảm tính rằng “người này lừa đảo”.

Cần trình bày đầy đủ diễn biến sự việc để cơ quan có thẩm quyền đánh giá bản chất pháp lý.

7. Thuê luật sư có giúp lấy lại tiền nhanh hơn không?

Luật sư không có quyền tự mình phong tỏa tài khoản hoặc thu hồi tiền thay cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tuy nhiên, trong những vụ việc phức tạp, luật sư có thể hỗ trợ người bị hại:

• Đánh giá dấu hiệu pháp lý của vụ việc.
• Hệ thống hóa chứng cứ.
• Hướng dẫn chuẩn bị đơn trình báo/tố giác.
• Xác định các thông tin quan trọng cần cung cấp.
• Hỗ trợ bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người bị hại trong quá trình tố tụng.
• Theo dõi, tư vấn các vấn đề pháp lý phát sinh trong vụ án.
• Hỗ trợ yêu cầu giải quyết phần tài sản, bồi thường theo quy định pháp luật.

Đặc biệt với các vụ lừa đảo có số tiền lớn, nhiều tài khoản trung gian, nhiều người liên quan hoặc đối tượng ở nhiều địa phương, việc được luật sư tư vấn sớm có thể giúp nạn nhân tránh những sai sót không đáng có.

8. Tuyệt đối cảnh giác với “dịch vụ lấy lại tiền bị lừa”

Sau khi bị lừa, nạn nhân thường rất hoảng loạn. Đây chính là thời điểm có thể tiếp tục trở thành mục tiêu của những kẻ lừa đảo khác.

Một thủ đoạn thường gặp là người lạ tự nhận:

“Luật sư chuyên lấy lại tiền bị lừa.”

hoặc:

“Có người bên ngân hàng/công an có thể lấy lại tiền cho bạn.”

Sau đó yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để “mở khóa tài khoản”, “đóng phí xác minh”, “phí thu hồi”, “phí chống rửa tiền”…

Hãy đặc biệt cảnh giác.

Nếu đã bị lừa một lần, đừng để tâm lý muốn lấy lại tiền khiến mình chuyển thêm tiền cho một đối tượng khác.

9. Bị lừa chuyển tiền – hãy hành động càng sớm càng tốt

Không ai có thể cam kết với nạn nhân rằng “100% lấy lại được tiền” nếu chưa xem hồ sơ và diễn biến cụ thể.

Nhưng có một điều chắc chắn: càng chậm trình báo, việc xác minh và truy tìm dòng tiền có thể càng khó khăn.

Vì vậy, khi phát hiện bị lừa:

BÌNH TĨNH → DỪNG CHUYỂN TIỀN → LIÊN HỆ NGÂN HÀNG → LƯU CHỨNG CỨ → TRÌNH BÁO → TƯ VẤN LUẬT SƯ NẾU CẦN.

Đừng xóa tin nhắn.
Đừng xóa lịch sử giao dịch.
Đừng chuyển thêm tiền theo yêu cầu của đối tượng.
Đừng tin những lời hứa “lấy lại tiền trong vài giờ” mà không có căn cứ.

⚖️ CÔNG TY LUẬT ĐỖ GIA VIỆT

Tư vấn và hỗ trợ pháp lý trong các vụ việc hình sự, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của người bị hại.

Nếu bạn hoặc người thân vừa bị lừa chuyển tiền, hãy chuẩn bị toàn bộ thông tin giao dịch và chứng cứ liên quan để được đánh giá hướng xử lý phù hợp.

Lưu ý: Nội dung trên mang tính chất thông tin pháp lý chung. Khả năng thu hồi tài sản trong từng vụ việc phụ thuộc vào chứng cứ, diễn biến vụ việc, dòng tiền, tài sản của người vi phạm và kết quả giải quyết của cơ quan có thẩm quyền.

CÔNG TY LUẬT ĐỖ GIA VIỆT – Đồng hành cùng khách hàng trong những vấn đề pháp lý quan trọng.